江苏省集体矿山企业和个体采矿管理办法（修正）
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江苏省集体矿山企业和个体采矿管理办法（修正）
江苏省人大常委会
江苏省集体矿山企业和个体采矿管理办法（修正）
江苏省人大常委会
（1988年8月28日江苏省第七届人民代表大会常务委员会第四次会议通过 根据1993年10月30日江苏省第八届人民代表大会常务委员会第四次会议通过的修改决定修正 1997年7月31日通过的决定将本文废止）
第一章 总 则
第一条 为了合理开发、利用和保护矿产资源，加强对集体矿山企业和个体采矿的管理，保障社会主义现代化建设当前和长远的需要，根据《中华人民共和国矿产资源法》和国家有关法律、法规，结合本省实际情况，制定本办法。
第二条 本办法所称矿产资源，系指：黑色金属、有色金属、贵金属等金属矿产；化工原料、冶金辅助原料、建筑材料等非金属矿产；煤炭等能源矿产。
石油、天然气、放射性等矿产，按国家有关规定进行管理。
第三条 本省境内的集体矿山企业和个体采矿，都必须遵守《矿产资源法》和本办法。
第四条 矿产资源属国家所有。地表或地下的矿产资源的国家所有权，不因其所依附的土地所有权或使用权的不同而改变。
禁止任何单位或者个人侵占和破坏矿产资源。
第五条 集体矿山企业和个体开采矿产资源，必须依法申请批准，领取采矿许可证，取得采矿权。
国家保护合法的采矿权不受侵犯。
采矿权不得买卖、出租或者用作抵押。
第六条 国家对矿产资源实行有偿开采。集体矿山企业和个体开采矿产资源，必须按照国家规定缴纳资源税和资源补偿费。
第七条 各级人民政府对集体矿山企业和个体采矿应当积极扶持，合理规划，正确引导，加强管理，切实做好矿产资源的保护和合理开发利用工作。
第八条 省、市、县人民政府地质矿产主管部门，主管本行政区域内矿产资源勘查、开采的监督管理工作，主要职责为：宣传贯彻国家和省矿产资源管理的法律、法规；制订保护和合理开发利用矿产资源的规划、政策和措施；对集体矿山企业和个体申请采矿进行复核、发证和注册登记
，依法进行监督管理；指导和帮助集体矿山企业和个体采矿提高生产技术水平和资源利用率，提供技术资料和技术服务。
矿产资源较少的市、县，可以不设置地质矿产管理机构，由市、县人民政府指定政府有关部门履行地质矿产主管部门的职责。
县级以上人民政府的冶金、煤炭、建材、化工、轻工等有关工业部门，应当根据《矿产资源法》和有关法规，帮助集体矿山企业和个体采矿研究制定生产规划，指导合理开采和综合利用，协助地质矿产主管部门做好监督管理工作。
各级人民政府的城乡规划、环境保护、土地管理、工商行政管理、公安等有关部门，应配合地质矿产主管部门，依法加强对集体矿山企业和个体采矿监督管理，支持集体和个体采矿业的发展。
第二章 开采范围
第九条 集体矿山企业开采范围：
一、国家允许集体矿山企业开采的矿产资源：
二、经国有矿山企业上级主管部门批准在国有矿区范围内划定的边缘零星矿产；
三、经国有矿山企业及其上级主管部门同意，在确保安全的条件下，开采国有矿山闭坑后的残留矿体。
第十条 个体采矿的范围：
一、零星分散的矿产资源；
二、只能用作普通建筑材料和砂、石、粘土矿产；
三、为生活自用的少量矿产。
第十一条 非经国务院授权的有关主管部门和省人民政府批准，集体矿山企业和个体采矿者不得在下列地区进行采矿：
一、港口、机场、铁路、重要公路、国防工程设施和具有重要军事价值的地区及其地表、地下安全距离以内；
二、河流、堤坝、大中型水利工程设施、城镇市政工程设施、工业区、居民点的地表、地下安全距离以内；
三、县级以上人民政府划定和批准的动物、植物自然保护区、风景区、历史文物和名胜古迹保护区，以及水源、泉源保护区和对气候、水系、地下水有影响、容易引起地质灾害和水土污染、流失的地区；
四、封山育林区、幼林地、防风固沙林区和特种用途林区；
五、老矿山遗留的安全矿柱和顶柱，废弃的危险矿井、矿坑和采场；
六、国家规定不得开采的其他地区。
第十二条 集体矿山企业采矿地点和范围依法划定后，由地质矿产部门会同有关工业部门设置矿界标志。个体采矿由乡（镇）人民政府设置标志。
第十三条 正在生产和建设的集体矿山企业和个体采矿，由县级以上人民政府依法重新核定或划定开采范围和矿界。采矿权或矿界有争议的，按照下列原则处理：
一、任何单位或个人不得进入国营、集体矿区范围内进行采矿，不得以任何借口侵占或破坏国营、集体矿山企业的正常生产。
二、《矿产资源法》颁布之前，凡是在国有矿山企业范围内采矿影响国有矿山企业正常生产秩序和安全的单位应当关闭或者搬迁，由县级以上人民政府负责处理；对可以继续开采的单位，由国有矿山企业主管部门批准后，在国有矿山企业的统筹安排下，可以实行联合经营，或者开采矿
区范围内的边缘零星矿产。
三、《矿产资源法》颁布之后，擅自进入国营或集体矿区范围内采矿的单位和个体，必须无条件撤出。
四、国家根据建设需要在集体矿山企业范围内建设国有矿山企业时，按照《矿产资源法》第三十五条规定办理。
第十四条 矿山企业之间的矿区范围的争议，由县级以上人民政府依法处理。跨行政区的矿区范围的争议，报请上级人民政府处理。
第三章 申请和审批
第十五条 申请开办集体矿山企业必须具备的条件：
一、属于国家允许集体矿山企业开采的矿产资源；
二、不影响国营和其他集体矿山企业的生产和安全；
三、有合理的开采方案或施工设计；
四、有与开采规模相适应的生产技术条件和保护环境与安全生产的措施；
五、需要使用土地的，必须依法取得土地使用权。
第十六条 个体申请采矿必须具备的条件：
一、属于国家允许个体开采的矿产资源；
二、有合理的开采技术条件和保护环境、安全生产的措施；
三、需要使用土地的，应依法取得土地使用权。
第十七条 开办集体矿山企业，应根据本办法第十五条的规定，向县级以上人民政府的生产主管部门提出申请，由生产主管部门会同城乡规划、环境保护、土地管理等有关部门进行审查提出意见，经地质矿产部门复核后报同级人民政府批准，凭批准文件向地质矿产部门领取采矿许可证
。
跨行政区开办的集体矿山企业，应报上一级人民政府批准。
第十八条 个体采矿符合本办法第十六条规定的，向乡（镇）人民政府提出申请，经同意后，报县级人民政府地质矿产部门进行复核并颁发采矿许可证。
第十九条 集体矿山企业和个体采矿的采矿许可证，由省人民政府地质矿产部门统一印制，县级以上人民政府的地质矿产部门负责颁发和管理。采矿许可证的有效期，集体矿山企业最长为五年，个体采矿最长为三年；集体矿山企业、个体进行地下采矿最长为十年。按照规划设计和矿产
储量需要延期继续采矿的，应报原审批的人民政府批准，换发采矿许可证。
第二十条 县级以上人民政府地质矿产部门，对集体矿山企业和个体采矿的开采范围、施工方法、环境保护、安全生产等，必须每年进行现场注册登记，不符合规定的，应限期改正或停业整顿。
第二十一条 集体或个体开采煤炭矿产资源，按照国家和省人民政府的有关规定进行管理，使用省人民政府地质矿产部门印制的采矿许可证。
第二十二条 集体矿山企业和个体采矿，凭采矿许可证到工商行政管理、税务、公安等部门办理营业执照、税务登记和购买爆炸物品等有关手续。
第四章 开采管理
第二十三条 集体矿山企业和个体采矿，必须严格按照批准开采的矿产资源和矿区范围、矿山设计或开采方案进行生产。变更采矿范围、矿种和环境保护、生产和安全技术措施的，必须报原审批机关批准，并重新核发采矿许可证。
第二十四条 集体矿山企业和个体采矿，必须珍惜和保护矿产资源，采用合理的采矿、选矿方法，实行综合开采、回收和利用，努力提高矿产资源的回收率和利用率，不得乱采滥挖、采富弃贫、优材劣用，浪费和破坏矿产资源。暂时不能回收利用的矿产品，应当采取妥善保护措施。
第二十五条 集体矿山企业和个体采矿，在生产过程中发现有重要科学价值和经济价值等地质现象及文化古迹，应妥善保护并及时报告有关部门。
第二十六条 集体矿山企业和个体进行地下采矿，必须测绘井上井下开采工程对照图，严格遵守国家劳动安全卫生规定，采取安全生产的保护措施，确保国家财产和人民生命财产的安全。
因开采矿产资源给国家财产和他人生产生活造成损失的，应当负责赔偿，并采取必要的补救措施。
第二十七条 集体矿山企业和个体采矿，必须遵守环境保护的法律、法规。谁开采谁治理，边开采边治理，开采矿产资源应当与保护和美化环境相结合，在营业收入中提存环境整治基金，专项用于环境治理和自然景观的恢复。环境整治基金提取的标准和使用办法，由省人民政府另行规
定。
开采矿产资源产生的渣石、弃土应当充分利用，不得淤塞和污染水库、湖泊、河流、港汊和渠道，不得妨碍交通。
第二十八条 集体矿山企业和个体采矿必须遵守土地管理和林业的法律、法规，节约使用土地。耕地、林地因采矿受到破坏的，应因地制宜地采取复垦利用、植树种草或者其它利用措施。
第二十九条 地质工作单位和国有矿山企业，应当按照积极支持、有偿互惠的原则，向集体矿山企业和个体采矿提供地质资料和技术服务。
第三十条 国家实行统一收购的矿产品，除国家指定的收购单位外，集体矿山企业和个体采矿不得自行销售、交换或留用。其他任何单位或个人不得擅自收购或转手买卖。
第三十一条 取得采矿权的集体矿山企业和个体采矿，应及时组织生产。领取采矿许可证后无正当理由超过六个月不进行采矿施工的，视为自动放弃采矿权，由发证机关吊销采矿许可证。
停业开采或关闭矿山，应及时向发证机关提出停采或闭坑报告。经地质矿产，环境保护等有关部门对土地复垦利用、环境保护等措施验收合格后，方可撤离现场。
第三十二条 集体矿山企业和个体采矿，应缴纳矿产资源管理费。收取矿产资源管理费的标准和使用办法，由省人民政府另行规定。
第五章 奖惩办法
第三十三条 对贯彻执行国家矿产资源法律、法规，在开发利用、保护矿产资源和进行科学技术研究等工作中，具有下列条件之一的单位和个人，由人民政府给予奖励；
一、积极勘查矿产资源，为发展国民经济和集体采矿事业服务作出显著贡献者；
二、合理开发，综合利用，保护矿产资源成绩显著者；
三、积极进行科学技术研究，改善生产和安全技术条件，提高经济效益成绩显著者；
四、保护和美化环境，保护风景名胜和文化古迹取得良好效果者。
第三十四条 对违反《矿产资源法》和本办法规定的单位和个人，必须给予行政处罚，直至依法追究刑事责任；
一、无证开采矿产资源的，擅自进入国家规划矿区、对国民经济具有重要价值的矿区和他人矿区范围采矿的，擅自开采国家规定实行保护性开采的特定矿种的，由县、市人民政府责令停止开采，赔偿损失，没收矿产品和违法所得，并按违法所得数额的10％到50％处以罚款；拒不停
止开采，造成矿产资源破坏的，由司法机关依照《刑法》有关规定，对直接责任人员追究刑事责任。
二、超过批准的矿区范围采矿的，由县、市人民政府责令退回本矿区范围内开采，赔偿损失，没收越界开采的矿产品和违法所得，并按违法所得数额的10％到50％处以罚款；拒不退回本矿区范围内开采，造成矿产资源破坏的，吊销采矿许可证，由司法机关依照《刑法》有关规定，
对直接责任人员追究刑事责任。
三、违反本办法第十一条规定，由县、市人民政府责令立即停止开采，赔偿损失，没收矿产品和违法所得，并按违法所得数额的30％到50％处以罚款；情节严重的，由司法机关依照《刑法》有关规定，对直接责任人员追究刑事责任。
四、盗窃、抢夺矿山企业和地质勘查单位的矿产品和其他财物的，破坏采矿、勘查设施的，扰乱矿区和勘查作业区生产秩序、工作秩序的，由司法机关分别依照《刑法》有关规定追究刑事责任；情节轻微的，由公安部门依照《治安管理处罚条例》有关规定予以处罚。
五、买卖、出租、转让、抵押矿产资源和采矿权的，由县、市人民政府没收违法所得，并按违法所得数额的10％到50％处以罚款，吊销采矿许可证。
六、违反国家规定擅自收购或销售国家统一收购的矿产品的，由工商行政管理部门没收矿产品和违法所得，并按违法所得数额的10％到50％处以罚款；情节严重的，由司法机关依照《刑法》有关规定，追究刑事责任。
七、违反本办法的规定，采取破坏性的开采方法严重破坏矿产资源的，由地质矿产部门责令赔偿损失，并按损失数额的10％到50％处以罚款；情节严重的，吊销采矿许可证。
八、擅自移动或破坏矿界标志的，由地质矿产部门责令责任者限期恢复，并处以罚款。
九、第一、二、三、五项规定的行政处罚，也可由省、市、县人民政府的地质矿产行政主管部门作出决定。
第三十五条 当事人对行政处罚决定不服的，可以在收到处罚通知之日起15日内，向人民法院起诉。对没收违法所得和罚款的行政处罚，期满不起诉又不履行处罚决定的，由作出处罚决定的机关申请人民法院强制执行。
第六章 附 则
第三十六条 本办法自公布之日起施行。1984年8月23日江苏省六届人大常委会第八次会议审议通过、江苏省人民政府公布施行的《江苏省山石资源管理办法》同时废止。
（1993年10月30日江苏省第八届人民代表大会常务委员会第四次会议通过）
江苏省第八届人民代表大会常务委员会第四次会议决定对《江苏省集体矿山企业和个体采矿管理办法》作如下修改：
一、第十九条修改为：“集体矿山企业和个体采矿的采矿许可证，由省人民政府地质矿产部门统一印制，县级以上人民政府的地质矿产部门负责颁发和管理。采矿许可证的有效期，集体矿山企业最长为五年，个体采矿最长为三年；集体矿山企业、个体进行地下采矿最长为十年。按照规
划设计和矿产储量需要延期继续采矿的，应报原审批的人民政府批准，换发采矿许可证。”
二、第三十四条第一款第九项改为第三十五条，第三十五条改为第三十六条。
三、第三十四条第一款第八项后增加一项作为第九项：“九、第一、二、三、五项规定的行政处罚，也可由省、市、县人民政府的地质矿产行政主管部门作出决定。”
四、第九条、第十三条、第十五条、第二十九条中的“国营矿山企业”、“国营矿山”、“国营矿区”一律修改为：“国有矿山企业”、“国有矿山”、国有矿区”。
本决定自公布之日起施行。
1988年9月17日
一段时期以来，刑事案件超期审判、超期羁押问题成为社会关注的热点，也是法院长期未能有效解决的难点，对法院刑事审判的公信力造成了损害。从审判实践看，超期羁押较易解决，而超期审判产生的原因就较为复杂，笔者认为其中既有法官主观因素，也是审限制度缺陷使然。为从根本上解决公诉案件超审限问题，本文试就现行审限制度作一番理性思考，以求治本之策。
一、审限制度的法律意义及内在要求
十八世纪意大利法学家贝卡里亚说，“惩罚犯罪的刑罚越是迅速和及时，就越是公正和有益”，“因为犯罪与刑罚之间的时间间隔得越短，在人们心中，犯罪与刑罚这两个概念的联系就越突出、越持续，因而，人们就很自然地把犯罪看作起因，把刑罚看作不可缺少的必然结果”。刑罚的及时性必然要求刑事诉讼的及时性，因此刑事诉讼审限制度的确立是实现刑法目的的需要，是诉讼公正的内在要求，也是诉讼经济原则的必然产物。然而，我们也不能忽略问题的另一面，即审限越短，效率越高，就必然带来公正吗？回答是否定的。因为法官的裁判来自于对案件事实的认定，对事实的认定又源于对证据的采信。而只有当法官对案件证据、事实及其法律属性产生内心确信时，他才有条件作出审判决策。这就有一个法官对案件理性分析判断的认识过程，有一个确保法官实现心证的程序设置（即庭审），有一个保障控辩双方主张诉讼权利的时间间隔。由此可见，审限设置过于短暂，将违背人的认识规律，必然带来以草率裁判为特征的司法暴政，最终损害刑事诉讼的公正性。因此，审限制度应当以合理适度为前提，在技术上应采取原则性与灵活性相结合的立法手段。
二、现行审限制度的特点及完善
我国刑诉法第168条、第126条、第122条对一审公诉案件的审理作了时间上的限制和规定，即法院应在公诉案件受理后的一个月以内宣判，至迟不得超过一个半月。在交通十分不便的边远地区的重大复杂案件；重大的犯罪集团案件；流窜作案的重大复杂案件；犯罪涉及面广，取证困难的重大复杂案件，经省、自治区、直辖市高级人民法院批准或者决定，可以再延长一个月。此外还对改变管辖的案件，检察院补充侦查的案件作了重新计算审理期限的规定，对犯罪嫌疑人作精神病鉴定的期间不计入审理期限的规定。最高院在关于执行《中华人民共和国刑事诉讼法》若干问题的解释（以下简称解释）中，将刑诉法第165条（一）项当事人、辩护人申请通知新的证人到庭，调取新的证据，申请重新鉴定或者勘验，法官宣布延期审理的时间（不得超过一个月）不计入审理期限；被告人当庭拒绝辩护人为其辩护，要求另行委托辩护人，以及被告人要求另行指定辩护人而延期审理的，自案件宣布延期审理之日起至第十日止，另行委托、指定的辩护人或者辩护律师准备辩护的时间不计入审限；根据最高院解释第181条的规定裁定中止审理的期间不计入审限；简易程序转为普通程序审理的案件，审理期限从决定转为普通程序之日起计算。另外，两高四部委《关于刑事诉讼法实施中若干问题的规定》第33条重申了刑诉法第122条的规定，明确除精神病鉴定时间外，其他鉴定时间都应当计入办案期限，从而否定了最高院关于因重新鉴定而延期审理的时间不计入审限的司法解释。以上规定构成了我国现行刑事诉讼审限制度的基本内容，对实现刑事审判的公正与效率发挥了积极作用。但在审判实践中也暴露出当前审限制度合理性不足，原则性不强，灵活性不够的缺陷，有必要加以改进和完善：
一是超审限的法律后果不明导致审限制度的刚性不足。刑诉法对案件超审限的后果未作规定，超审限对审判程序的推进不构成任何影响。目前审限制度的保障措施主要来自于上级法院对下级法院以及法院内部的工作考核，审限法律制度沦为了考量法官工作绩效的指标。由于超审限并不导致原诉讼行为无效，审限制度的严肃性未能受到法官的足够重视与维护，已成为超期审判屡禁不止的主观因素，因此增强审限的强制性势在必行。
有一种观点提出，审限制度既是对法官及其他诉讼参与人行使审判和诉讼权利的限制，又是被告人在法定期限内获得裁判的权利。国家审判机关在法定期限内未对其作出裁判，其法律后果应等同于刑法超过追诉时效期限，不得再以指控的事实对其审判而予以释放。这种观点有其一定合理性，但却过分关注于当事人个人的权利保护，忽略了我国刑事司法制度揭露犯罪，惩罚犯罪，维护社会整体利益的价值追求，因而不符合我国的司法现实。笔者主张，将超审限作为程序严重违法的情形，明确列入刑诉法第191条因违反法律规定的诉讼程序，应当裁定撤销原判，发回重审的情形之一。通过法律条文的昭示，激发法官严格执行审限制度的内在动力，也给法官的业绩考核提供依据。
二是审限偏短，合理性不足。审限的合理性要求审理期限的设置必须满足于刑事案件审判的需要。刑诉法规定以普通程序审理刑事案件至迟不得超过一个半月。刑诉法修订之时我国尚实行的是周日休息制度，而修订后的刑诉法实施以来，国家实施了每周双休日制度。按照一个半月6个星期日计算，应扣除法定假日12天，尚余办案时间1个月零3天。当前法院内部普遍推行以权力制衡为特征的审判流程管理，实行立审分离，立案庭受理公诉案件后移送刑庭至少耗时1天，立案庭排期开庭时间一般确定于案件受理后的第12日（为确保开庭前十日送达起诉书副本，需留两天送达时间，被告人未被羁押的案件送达耗时更多），此时尚余办案时间20天。法官开展证据展示、庭审及撰写打印判决书，以及公开宣判，至少耗时3天。真正可由法官支配的时间已不足17天。这17天中，还要面临案件中大量存在的传唤证人出庭、休庭调查核实证据、重新鉴定以及重新开庭审理等诉讼活动。而这一切还仅仅是一名法官高效率审理一宗案件的情形。事实上，刑事法官不可能单独只办一宗案件。以笔者所在庭为例，一名法官年均审结70余件计，每个月承办审结的案件就达6件，审判用时更为紧张，法官利用休息时间加班已成普遍现象。由于审限制度的合理性不足，不能满足审判工作客观要求，成为了超审限案件大量存在的客观原因。为此，建议在刑诉法重新修订之时，将普通程序案件审限延长至二个月，简易程序案件审限延长至一个月为宜。
三是立法粗疏，解释不一，操作性不强。程序法是法官和诉讼参与人在诉讼中必须遵循的原则、方式和程序，直接指导和规范诉讼主体的诉讼活动。从立法技术上看，宜细不宜粗，真正给诉讼参与人起到诉讼指南针的作用。但现行刑诉法的规定却过于原则，两高不得不对执行刑诉法分别作出详细的司法解释即充分说明立法上的缺陷。刑诉法关于审限的规定亦存在操作性不强、灵活性不足的问题。司法实践中，影响审限的因素除刑诉法第168条、第126条、第122条所列可以重新计算或不计入审限的情况外，还大量存在通知证人出庭，申请法官回避，重新鉴定、勘验，调取新的物证，法官休庭调查核实证据，重新委托或另行指定辩护人，未羁押的被告人生病、外逃等，对这些因需延期开庭而影响审限执行的情况，刑诉法均未作审限调整。最高法院从审判实际出发，对此作出了一系列司法解释加以弥补，缓解了刑事法官超审限的压力。但这些解释超越了法律的规定，颇有越位之嫌。其中，关于重新鉴定的时间不计入审限的解释，又被两高四部委《关于刑事诉讼法实施中若干问题的规定》予以否定。这里也引申出两高四部委的规定是否是有效解释，是什么属性的解释（立法还是司法解释），其效力是否当然高于两高司法解释的问题。从以上立法概况可以看出，对审限制度的修订和完善已成为当务之急。考虑到审限制度在刑事诉讼中的特殊地位和作用，建议在修订刑诉法时在审理程序一章中就审限制度专设一节加以系统规定，全面吸收最高院对审限的补充解释。
四是刑诉法存在中止审理的制度缺失，使审限制度因救济手段不足而缺乏灵活性。中止审理是诉讼法中普遍采用的程序制度，但现行刑诉法并未吸收这一制度。由于中止制度的缺位，案件出现既不能审结，又无法继续审理的客观情况时，法官将处于无所适从的状态，从而导致审限超期。此种超审限很难归责于办案法官，而是立法本身造就出的违法状态，实为立法之大忌。鉴于中止制度对于刑事诉讼的重大意义，最高人民法院在解释第181条规定，自诉人或者被告人患精神病或者其他严重疾病，被告人脱逃，以及其他不能抗拒的原因，致使案件在较长时间内无法继续审理的，人民法院应当裁定中止审理。中止审理的原因消失后，应当恢复审理。中止审理的期间不计入审理期限。这一规定，勾画出了刑事诉讼中止制度的基本框架，为当前审判实践所遵循。由于司法解释只能对现有法律规范加以阐释，却不能创制法律，因此最高院解释所确立的中止制度从其产生之时就打上了先天不足的烙印，实为无奈之举。因此，将最高院解释中的中止制度纳入刑诉法已势在必行。考虑到诉讼中止原因的复杂性，笔者还认为，应将最高院解释第181条“致使案件在较长时间内无法继续审理的”，修改为“致使案件在审理期限内无法继续审理或作出判决的”；将“由于其他不能抗拒的原因，致使案件无法继续审理的”，改为“由于其他原因，致使案件无法继续审理的”，以增强法官适用中止制度的灵活性和可操作性。
财产保险公司保险条款和保险费率管理办法
中国保险监督管理委员会
财产保险公司保险条款和保险费率管理办法
中国保险监督管理委员会令2010年第3号
《财产保险公司保险条款和保险费率管理办法》已经2010年1月26日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2010年4月1日起施行。
主席 吴定富
二○一○年二月五日
财产保险公司保险条款和保险费率管理办法
第一章 总则
第一条 为了改善和加强对财产保险公司保险条款和保险费率的监督管理，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，维护保险市场竞争秩序，鼓励财产保险公司创新，根据《中华人民共和国保险法》，制定本办法。
第二条 本办法所称保险公司，是指经中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）批准设立，并依法登记注册的财产保险公司。
本办法所称保险机构，是指财产保险公司及其分支机构。
第三条 中国保监会依法对保险机构的保险条款和保险费率实施监督管理。中国保监会派出机构（以下简称派出机构）在中国保监会授权范围内行使职权。
第四条保险公司应当依据法律、行政法规和中国保监会的有关规定制订保险条款和保险费率，并对保险条款和保险费率承担相应的责任。
保险公司应当依据本办法的规定，由其总公司向中国保监会申报保险条款和保险费率审批或者备案。
第五条 关系社会公众利益的保险险种、依法实行强制保险的险种的保险条款和保险费率，保险公司应当依照本办法的规定报中国保监会审批。其他保险险种的保险条款和保险费率，保险公司应当依照本办法的规定报中国保监会备案。
第六条 中国保监会履行保险条款和保险费率监督管理职责，遵循保护社会公众利益和防止不正当竞争原则，遵循与偿付能力监管、公司治理结构监管、市场行为监管协调配合原则。
第二章 审批
第七条 保险公司应当将下列险种的保险条款和保险费率报中国保监会审批：
（一）依照法律和行政法规实行强制保险的险种；
（二）中国保监会认定的其他关系社会公众利益的险种。
第八条 保险公司报送审批保险条款和保险费率，应当提交下列材料：
（一）申请文件；
（二）审批表一式两份；
（三）保险条款和保险费率文本；
（四）保险条款和保险费率的说明材料，包括保险条款和保险费率的主要特点、市场风险和经营风险分析；
（五）精算责任人签署的保险费率精算报告，包括精算假设、方法、公式和测算过程；
（六）精算责任人声明书；
（七）法律责任人声明书；
（八）符合格式要求的报送材料的电子文本；
（九）中国保监会规定的其他材料。
第九条 保险公司修改经批准的保险条款或者保险费率的，应当依照本办法报送审批。保险公司报送修改的保险条款或者保险费率的，除应当提交本办法第八条规定的材料外，还应当提交修改原因及修改前后的内容对比说明。
第十条 保险公司省级分公司可以在中国保监会规定的范围内调整其总公司报经审批的保险费率，但应当报经其总公司同意，并在获得总公司正式批复后十个工作日内报告所在地派出机构。
保险公司省级分公司调整其总公司报经审批的保险费率超过中国保监会规定的范围的，应当由其总公司报送中国保监会审批。
第十一条 保险公司省级分公司向所在地派出机构报告本办法第十条第一款规定的保险费率，应当提交中国保监会对总公司作出的批准文件、本办法第八条规定的材料以及加盖总公司印章的正式批复文件。
第十二条 对于应当申报审批的保险条款和保险费率，在中国保监会批准前，保险公司不得经营使用。
第三章 备案
第十三条 保险公司制订本办法第七条规定以外的其他险种的保险条款和保险费率，应当在经营使用后十个工作日内报中国保监会备案。
保险公司对已经备案的保险条款中的保险责任或者保险费率进行修改调整的，应当重新报中国保监会备案。
第十四条 保险公司向中国保监会报备保险条款和保险费率，应当提交下列材料：
（一）备案表一式两份；
（二）保险条款和保险费率文本；
（三）法律责任人声明书；
（四）精算责任人声明书；
（五）符合格式要求的报送材料的电子文本；
（六）中国保监会规定的其他材料。
第十五条 中国保监会应当自收到报备材料之日起二十个工作日内，根据下列情况分别作出处理：
（一）报备材料不完整的，通知保险公司在十个工作日内补正材料；
（二）报备材料完整齐备或者保险公司补正材料的，中国保监会应当对备案表进行编号、加盖印章，一份存档，一份退还保险公司。
第四章 组合式及共保保险条款和保险费率的管理
第十六条 保险机构可以对已经审批或者备案的保险条款和保险费率进行组合式经营使用。
保险机构经营使用组合式保险条款和保险费率，对已经审批或者备案的保险条款和保险费率未作修改的，无需重新报送审批或者备案。
保险机构经营使用组合式保险条款和保险费率，对已经审批或者备案的保险条款和保险费率作出修改的，应当按照本办法的规定重新报送审批或者备案。
保险公司报送组合式保险条款和保险费率审批或者备案的，除应当提交本办法规定的材料外，还应当提交组合式保险条款和保险费率的名称及其保险单式样。
第十七条 保险机构经营使用组合式保险条款和保险费率，应当分别列明各保险条款对应的保险费和保险金额。
第十八条 在共保业务中，其他保险公司可直接使用首席承保人经中国保监会审批或者备案的保险条款和保险费率，无需另行申报。
第五章 法律责任人和精算责任人
第十九条 保险公司应当指定一名法律责任人和一名精算责任人，分别负责保险条款和保险费率的法律和精算事务。
保险公司应当向法律责任人和精算责任人提供其承担工作职责必需的信息，并充分尊重法律责任人和精算责任人的专业意见。
保险公司应当加强对法律责任人和精算责任人的管理，建立健全法律责任人和精算责任人内部管控、问责等机制。保险公司法律责任人和精算责任人的内部管理制度应当报送中国保监会。
第二十条 保险公司指定法律责任人和精算责任人，应当经中国保监会核准。法律责任人、精算责任人未经核准的，中国保监会及其派出机构不认可其出具的法律责任人声明书、精算责任人声明书以及经其签署的其他相关报告。
第二十一条 保险公司法律责任人应当具备下列条件：
（一）在中华人民共和国境内有住所；
（二）属于公司正式员工，且在公司内担任部门负责人及以上职务；
（三）通过律师资格考试或者国家统一司法考试，或者有其他经历足以证明其具备良好法律专业能力；
（四）具备连续三年以上国内保险或者法律从业经验；
（五）过去二年内未因违法执业行为受到行政处罚；
（六）未受过刑事处罚；
（七）中国保监会规定的其他条件。
第二十二条 保险公司申请核准法律责任人，应当向中国保监会提交下列材料：
（一）资格审核申请表；
（二）拟任人身份证明和住所证明复印件；
（三）拟任人学历证明和专业资格证明复印件；
（四）国内保险或者法律从业经历；
（五）本公司任职情况说明；
（六）中国保监会规定的其他材料。
第二十三条 保险公司精算责任人应当具备的条件、保险公司在申请核准精算责任人时应当向中国保监会提交的材料，由中国保监会另行规定。
第二十四条 保险公司应当按照本办法的规定提交由法律责任人出具的法律责任人声明书。法律责任人对保险条款承担如下责任：
（一）保险条款符合《中华人民共和国保险法》等法律、行政法规和中国保监会的有关规定；
（二）保险条款不损害社会公共利益、不侵害投保人、被保险人和受益人的合法权益；
（三）保险合同要素完备、文字准确、语言通俗、表述严谨；
（四）中国保监会规定的其他责任。
第二十五条 保险公司应当按照本办法的规定提交由精算责任人签署的精算报告和出具的精算责任人声明书。精算责任人承担如下责任：
（一）精算报告内容完备；
（二）精算假设和精算方法符合通用精算原理和中国保监会的有关规定；
（三）对有利益演示的产品，利益测算方法符合通用精算原理和中国保监会的有关规定；
（四）保险费率厘定合理，结果满足充足性、适当性和公平性原则；
（五）中国保监会规定的其他责任。
第六章 监督管理
第二十六条 保险公司的保险条款和保险费率，应当符合下列要求：
（一）结构清晰、文字准确、表述严谨、通俗易懂；
（二）要素完整，不失公平，不侵害投保人、被保险人和受益人的合法权益，不损害社会公众利益；
（三）保险费率按照风险损失原则科学合理厘定，不危及保险公司偿付能力或者妨碍市场公平竞争；
（四）保险费率可以上下浮动的，应当明确保险费率调整的条件；
（五）《中华人民共和国保险法》等法律、行政法规和中国保监会规定的其他要求。
第二十七条 各保险机构应当严格执行经中国保监会批准或者备案的保险条款和保险费率，不得违反本办法规定改变保险条款或者保险费率。
第二十八条 保险公司需要修改已经批准或者备案的保险条款或者保险费率的，应当按照本办法规定重新报送审批或者备案。经中国保监会重新批准或者备案后，保险公司不得在新订立的保险合同中使用原保险条款和保险费率。
第二十九条 保险机构使用保险协议承保的，如协议内容对经批准或者备案的保险条款或者保险费率予以修改的，应当按照本办法的有关规定报送审批或者备案。
第三十条 保险机构使用的保险条款或者保险费率被发现违反法律、行政法规或者本办法第二十六条规定的，由中国保监会或者其派出机构责令停止使用，限期修改；情节严重的，可以在一定期限内禁止申报新的保险条款和保险费率。
第三十一条 保险公司与其法律责任人、精算责任人解除聘任或者委托关系的，应当自解除聘任或者委托关系之日起十个工作日内书面报告中国保监会。
保险公司与其法律责任人、精算责任人解除聘用或者委托关系的，该法律责任人或者精算责任人的资格自解除聘用或者委托关系之日起自动失效。
第三十二条 法律责任人违反本办法第二十四条规定的、精算责任人违反本办法第二十五条规定的，由中国保监会责令改正并可要求其提交书面检查；两年内两次违反上述规定的，中国保监会除可以依照本办法第四十条的规定撤销其法律责任人或者精算责任人资格外，还可以自发现第二次违规之日起二年内不再核准其法律责任人或者精算责任人资格。
第三十三条 中国保险行业协会应当切实履行保险条款和保险费率的自律管理职能，建立行业自律机制和风险防范机制。
中国保险行业协会应当积极推进保险条款和保险费率的通俗化、标准化工作，建立行业基础数据平台及标准产品数据库。
第七章 法律责任
第三十四条 保险公司未按照规定申请批准保险条款、保险费率的，由中国保监会责令改正，处五万元以上三十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证。
第三十五条 保险公司有下列行为之一的，由中国保监会责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上十万元以下的罚款：
（一）未按照规定报送保险条款、保险费率备案的；
（二）未按照规定报送或者保管与保险条款、保险费率相关的报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的。
第三十六条 保险公司有下列行为之一的，由中国保监会责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证：
（一）报送审批、备案保险条款和保险费率时，编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料的；
（二）报送核准法律责任人、精算责任人时，编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料的。
第三十七条 保险公司违反本办法规定，聘任不具有任职资格的法律责任人和精算责任人的，由中国保监会责令改正，处二万元以上十万元以下的罚款。
第三十八条 保险机构有违反本办法第二十七条规定的，由中国保监会或者其派出机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证。
第三十九条 中国保监会或者其派出机构依照本办法第三十条的规定，责令保险机构停止使用或限期修改保险条款和保险费率，保险机构逾期不改正或者未停止使用的，处五万元以上三十万元以下的罚款；情节严重的，限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证。
第四十条 保险机构违反本办法规定的，中国保监会或者其派出机构除依照法律、行政法规和本办法的规定对该单位给予处罚外，对其直接负责的主管人员、负有直接责任的法律责任人、精算责任人和其他直接责任人员，视情节依法予以警告，并处一万元以上十万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者从业资格，并可以禁止其一定期限直至终身进入保险业。
第八章 附则
第四十一条 中国保监会对保险公司保险条款和保险费率的审批程序、法律责任人和精算责任人的核准程序，适用《中华人民共和国行政许可法》和《中国保险监督管理委员会行政许可实施办法》的规定。
第四十二条 本办法施行前已经中国保监会核准的法律责任人资格和精算责任人资格继续有效。本办法施行后，对于不符合本办法规定条件的法律责任人和精算责任人，保险公司应在本办法施行之日起一年之内予以调整。
第四十三条 责任保险公司和农业保险公司财产保险条款和保险费率的管理适用本办法。
外国财产保险公司分公司保险条款和保险费率的管理适用本办法对财产保险公司总公司的规定。
第四十四条 港澳台地区保险公司在中国境内的财产保险公司分公司，比照外国财产保险公司分公司进行管理。
第四十五条 本办法由中国保监会负责解释。
第四十六条 本办法自2010年4月1日起施行。中国保监会2005年11月10日发布的《财产保险公司保险条款和保险费率管理办法》（保监会令〔2005〕4号）同时废止。
